pos机刷储蓄卡算套现吗(借记卡刷pos机套现)

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谨防POS机提现刷卡消费。

一个月前，李丽急需融资20万元，在一家担保公司通过POS机支付了3%的手续费。但是贷款履行完毕，才发现原来的担保公司只是个幌子。业务人员告诉她，有一伙骗子用POS机取现.

一个月前，李丽急需融资20万元，在一家担保公司通过POS机支付了3%的手续费。但是贷款履行完毕，才发现原来的担保公司只是个幌子。业务人员告诉她，有一群用POS机取现的骗子骗她。

近年来，随着POS机应用范围的扩大，一些骗子打起了POS机的主意。他们设置各种骗局，用POS机套现。北京市朝阳区人民法院的法官李佳丽、曹作和通过总结一些案例发现，这些骗局一般分为三个步骤：获取POS机、虚假宣传、骗取现金。在获取POS机阶段，诈骗分子往往从申请POS机的银行商户处租赁或购买POS机，或者注册贸易公司或硬件、数码产品批发销售中心，获取POS机使用权。通过虚构经营场所和房屋租赁合同pos机转账收取交易量较大的公司名称？工商部门通过相关程序向银行申请POS机，甚至直接向银行申请安装POS机伪造公司工商登记信息。在宣传阶段，诈骗分子是否以租赁写字楼为据点，以还贷、小额贷款为名，通过pos机转账收费？他们通过群发短信、张贴小广告、印制名片、发布网上信息等方式，吸引李丽这样的信用卡持卡人。现金。在信用卡套现阶段，主要有两种套现获利的方式：一种是直接套现，即持卡人利用POS机找不法分子刷卡“消费”，但实际上是直接套现。不购买任何产品的虚构交易。发卡银行将信用卡金额转入欺诈者预留的账户；二是还款后消费，即骗子支持持卡人以现金或转账的方式还清信用卡债务，并要求持卡人立即用卡。“消费”，同时向持卡人收取一定比例的信用卡金额。

用POS机套现不仅会给消费者造成一定的经济损失，还容易滋生其他犯罪活动。例如，一些犯罪分子利用各种非法手段和渠道获取或骗取信用卡，以换取现金。通过POS机取现后，不还款潜逃，犯信用卡诈骗罪；甚至有骗子欺骗了他们很多人。银行通过地下市场非法获取公民个人信息，以他人名义办理信用卡，通过POS机套现。据李佳丽介绍，2011年，潮阳法院审结了5起利用POS机非法经营的刑事案件，涉案金额近亿元。#p#分页标题#e#

中国人民大学商学院博士吴金华认为，POS套现主要有两个原因：一方面，国内金融市场个人融资渠道少，部分持卡人融资渠道不畅；刷卡消费可以享受一定时间。免息期内，如果可以用信用卡套现，相当于获得了一定额度的免息贷款，所以有用信用卡套现的需求；在这种驱动力的驱使下，为了增加POS机的手续费收入，很多银行放松了对特约商户POS机申请的审查，只对特约账户提交的营业执照、税务登记证等材料进行形式上的审查。申请人。它发行了一台POS机。POS机安装后，无法现场核实商户情况，也没有监控异常交易。不法分子很容易利用POS机套现。

要杜绝这些问题，有专家和法官建议：一是银行要加强对信用卡申请人和POS商户的信用审查，监管部门要督促银行等金融机构严格执行POS商户。加大对商户交易行为的抽查力度，完善交易信息动态监控，确保POS机实名申请和使用，加大对非法转让或转移POS机的处罚力度；二是银行在办理信用卡发卡时，应当在安装POS机时加强对相关法律法规的解读，以口头或书面形式告知信用卡用户和特约商户恶意透支、虚假交易构成犯罪；要承担相应的法律责任，增强法律意识。第三，有关部门和银行应为个人和中小企业提供优惠信贷政策，改善融资环境。

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