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财付通pos机业务被规范多方查询：2021-07-01 09:07:53作者：POS机点击：
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随着资金占用问题，财付通母公司*ST腾邦这家持牌支付公司再次收到深交所的问询函。
近日，持牌支付公司财付通母公司*ST腾邦再次收到深交所的问询函。早在5月中旬，财付通就已在年报问询函中被深交所问询*ST腾邦控股股东腾邦集团资金占用情况。对机钱、手续费、交易金额和当前余额、前五名代理商等细节进行了查询。深交所要求*ST腾邦就POS机银行卡收单业务等问题做出进一步说明。01
资金占用问题在5月份年报问询函的回复中纠缠不清。*ST腾邦解释了上述资金占用的具体过程和细节。*ST腾邦表示，自2018年初开始，腾邦集团出现流动资金困难，其向部分合作公司寻求帮助解决资金需求。因为腾邦集团的一些合作公司也是易蓉的小额贷款客户，在易蓉发放小额贷款后，腾邦集团将资金转入腾邦集团的银行账户。经自查，易蓉公司向上述客户发放小额贷款18560万元，上述客户收到小额贷款后，向腾邦集团转账18544万元。腾邦集团间接使用易蓉公司发放的小额贷款资金，从而间接占用资金。而且，由于易蓉公司发放小额贷款的资金来源于公司内部资金拆借，占用的资金已计入易蓉公司当期对公司的欠款。*ST腾邦还表示，上述占用资金已由腾邦集团归还，归还金额为1.976亿元。具体情况如下：腾邦集团支付公司银行利息及费用1255.11万元，腾邦集团拟重组投资人支付1.85亿元，其中9000万元支付给深圳市腾付通电子支付技术有限公司(以下简称腾付通)用于购买POS机。对此，深交所要求*ST腾邦说明上述POS机采购的详细情况，是否存在资金再次流向控股股东、实际控制人及其关联方的情况。*ST腾邦回复称，自2020年7月起，公司重点发展线下POS机的银行卡收单业务，采取送POS机给商户临时免费使用的模式拓展市场。2020年，近60万台POS机投入使用，交易规模超过879亿元，营业收入3.76亿元。*ST腾邦表示，上市公司严格按照规定使用资金，不存在资金再次流向控股股东、实际控制人及其关联方的情况。在6月28日的二年报问询函中，深交所要求*ST腾邦按省份披露2020年投入使用的POS机数量、对应的交易金额及营业收入明细，并补充报告期前五名POS机收单业务明细、历史合作情况、各代理商分管省份、报告期内与代理商的交易金额及报告期末余额。
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营收骤降，债台高筑，无奈申请重组财付通成立于2009年9月16日，注册资本1亿元。是腾邦国际(300178)的全资子公司。SZ)，隶属于深圳腾邦集团。2011年获得央行颁发的支付业务牌照。业务类型有：互联网支付、手机支付、银行卡收单。*ST腾邦于1998年在深圳成立。以机票代理业务起家，逐步发展成为涵盖旅游度假、航空运营、商旅管理、金融服务四大业务的大型集团公司。2011年2月15日，*ST腾邦在深交所创业板上市。当时号称“中国第一商业服务”。2018年下半年，*ST腾邦进入内忧外患的局面，负债累累，营收暴跌，诉讼不断。年报显示，2019年，*ST腾邦净亏损15.76亿元。2020年，公司营业收入5.45亿元，同比下降83.47%；归属于上市公司股东的净利润为-10.49亿元。仅2019年和2020年，*ST腾邦累计亏损就达26亿。2020年4月，*ST腾邦公告称，公司被债权人申请破产清算。公告显示，腾邦国际收到广东省深圳市中级人民法院《通知书》，中信银行深圳分行申请破产清算。中信银行深圳分行与腾邦国际于2018年7月17日签订《综合授信合同》及补充协议，综合授信人民币3亿元，期限自2018年7月17日至2019年7月4日。签约后，中信银行深圳分行向腾邦国际发放14笔3亿元流动资金贷款。截至公告发布，腾邦国际的贷款本金、相应利息及罚息尚未归还。2021年3月，*ST腾邦发布《关于拟向法院申请重整的提示性公告》，公告称公司控股股东腾邦集团有限公司(以下简称腾邦集团)已于此前启动预重组程序。公司以不能清偿到期债务，但具有重整价值和可能性为由，向法院提交重整申请。4月7日，*ST腾邦也发布《腾邦国际商业服务集团股份有限公司 关于对深圳证券交易所关注函〔2021〕 第150号的回复公告》公告称，截至2021年2月28日，公司现有负债总额(合并)为46.57亿元，其中金融负债规模约为36.32亿元(含贷款本息)，对流动性影响最为明显，公司到期无法清偿的金融负债为32.64亿元。此前，因*ST腾邦2020年财务报告审计报告，其股票自2021年5月6日起被给予“退市风险警示”特别处理。03
MLM式的信用卡还款业务，母公司坐牢的时候，财付通的信用卡还款业务蒸蒸日上。从2019年下半年开始，有不少用户爆料，社交平台上很流行带有信用卡还款功能的“腾路通”APP。消息称，该APP推广方表示，“腾路通”是上市公司腾邦国际旗下财付通支付公司全面推出的APP，支持信用卡提现、账单还款、退卡、分享赚钱。“腾旅通”因涉嫌传销被媒体广泛报道，引发热议。当时“腾旅通”变身“飞鹿”，恢复营业。“飞鹿”的说明书与前者一致：5%的信用余额相当于5%的保证金，还款时间为9天；10%定金，对应还款时间为5天；存款越多，还款时间越短。用户可以自己使用，也可以推广给他人使用。上下线关系建立后，只要同一链条上有人用它来还款或套现，上级就能获得利润。简单来说，线下会员越多，交易量越大，利润分配越多。根据中国银联《关于开展收单机构信用卡违规代还专项规范工作的通知》，要求收单机构从外包服务机构合作、商户管理、交易监控等方面全面排查是否存在非法信用卡还款业务。如发现有违规信用卡还款业务，应立即关停。04
一些违规的巨额罚款。根据中国人民银行深圳中心支行2020年12月31日发布的行政处罚表，深圳财付通电子支付科技有限公司因11项违规行为被警告，没收违法所得约97万元，并处罚款约5000 18元，合计约6.14万元。同时，对刘(时任深圳财付通电子支付技术有限公司内控合规部负责人)罚款18万元。2021年3月，中国人民银行深圳中心支行公布了最新的行政处罚信息公开表，财付通电子支付技术有限公司两名责任人分别受到处罚。张莱克(时任深圳市腾付通电子支付科技有限公司市场部负责人)；对深圳市腾付通电子支付技术有限公司处理身份不明客户的违法行为负直接责任。罚款人民币35000元。李伟斌(时任深圳财付通电子支付技术有限公司总经理)；对深圳市腾付通电子支付技术有限公司违规向商户提供T 0结算服务的违法行为负有直接责任。警告，罚款人民币5万元。与此同时，时任财付通内控合规部负责人刘也被卷入其中。行政处罚信息显示，刘对财付通未按规定履行客户身份识别义务和提交大额交易报告或可疑交易报告负有直接责任，被罚款18万元。本文由POS机处理中心整理，未经允许不得以任何形式转载。这篇文章的唯一地址是https://www.cdkft.cn/xinwenzixun/4836.html,其他不完整的地址都是抄袭的！POS申请请添加客服微信号：shandianpos pos业务。
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