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近年来，屡禁不止的“一机多码”、“一机多户”等POS机市场乱象再次受到严密监管，不法分子使用的条码支付作为洗钱的新渠道也备受关注。
6月8日，央行发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关服务管理的通知（征求意见稿）》，对支付受理终端、特殊业务、收单业务管理进行监督检查。和其他相关内容。这两家支付机构对新京报贝壳金融记者表示，意见稿是一个亮点，加强了对受理终端尤其是条码受理终端的管理要求。
“一机多户”现象依然存在，新规打击“帮凶”洗钱活动。
央行6月9日发布的最新数据显示，截至今年一季度末，银行卡联网设备3160.53万台，全国户均联网设备数为225.74台。
对应上千万的银行卡受理终端，现行的相关管理制度规定了收单机构的基本管理职责，“但搬迁、交易信息变更、一机多码、一机多码”。多账户、交易终端等问题依然严重。”央行表示。
“一机多户”、“一机多码”为取现提供了便利。在记者此前的调查中，一位POS机代理商的“销售人员”曾表示，一般情况下，在超市使用POS机消费时，小票流上会显示超市名称。购买POS机时，填写信息时只需写一个大致方向即可。交易时后台会来回跳转到附近商家的地址，可以保证你不会被察觉。
“比信用卡套现危害更大的是利用这种方式进行洗钱等违法犯罪活动。”一位支付行业人士告诉记者。
对此，意见稿提出了“五条信息”的独特绑定要求，保证了绑定关系的一致性和整个支付过程中不可篡改的原则。五项信息包括银行卡受理终端序号及收单机构代码、特约商户代码、特约商户统一社会信用代码(小微商户为负责人身份证号)、特约商户收单结算账户、银行卡受理终端布局地址。同时，意见稿从制作、入网、取款等方面对银行卡终端的管理进行了规范。
上述人士表示，之前的核心问题是没有对真实商家进行一对一的核实。这次提出的五条信息必须唯一绑定，基本可以锁定一个商家。如果发现提现、设置密码甚至洗钱，也可以方便公安机关侦查。
条码终端管理备受关注。新规能否阻断条码支付与“黑灰产”的关联？
除了传统的信用卡POS机，随着“扫码支付”的兴起，后者也被一些不法分子作为新的洗钱渠道。
去年6月，广东佛山顺德警方通报，打掉一个利用商户管理平台和“跑分”平台为纽带，洗钱、逃避监管的新型犯罪团伙。所谓“跑分”，是指利用缴费收款二维码“跑分”，抢单后再收款转账赚取佣金的兼职项目。其实这是利用普通人的正常支付账户，帮助其转移部分非法收入，逃避监管对黑灰产(赌博、色情、诈骗等)团伙违法行为的打击。).#p#分页标题#e#
“支付受理终端和相关业务风险逐渐暴露，特别是移动受理终端和支付收据条形码正在被跨境赌博等黑暗行业的犯罪分子用来转移资金。”谈到起草草案的背景，央行是这样说的。据统计，2020年1月至4月，42%的投诉和举报由p
在支付条码管理方面，意见稿提出两项措施：一是通过检查交易场所等措施，识别专用账户中与支付条码相关的风险；二是要求支付清算协会制定规则，区分个人、商户和其他类型用户，规定个人或商户可以申请的收款条码数量、条码有效期、条码数量限制。收据、金额等。并将具有明显商业特征的个人纳入特约商户管理。
受访的两家支付机构表示，《关于加强条码受理终端管理要求的意见稿》是一个亮点，从根源上规范了商户信息和交易流程，比之前的文件更加规范和细化。
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