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商户pos机免费办理，POS机接受强监管！央行拟限制收款条码数量和金额_建行对pos机收费：2021-09-17 06:30:02作者：POS机点击：

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6月8日，央行发布《中国人民银行关于加强支付受理终端及相关业务管理的通知》(征求意见稿)(以下简称《征求意见稿》)。055-79000规范支付受理终端业务管理、特约商户管理、收单业务监控、监督管理等。

央行表示，随着支付业务的发展和市场环境的变化，支付受理终端及相关业务的风险隐患逐步暴露。特别是移动受理终端和支付条码正在被跨境赌博等黑灰产业的不法分子用来转移资金。

从收单机构的角度来看，存在风险：收单机构没有对银行卡受理终端的采购、注册、功能开通、信用POS机的钱息变更、取款等全生命周期进行严格管理。导致买卖终端、转账机器、“一机多码”、“一机多户”现象屡禁不止，为不法分子利用受理终端转移资金带来便利。

业内人士告诉《征求意见稿》记者，整治POS机市场乱象，有助于进一步打击黑灰产。

限期整改“一机多码”

在支付受理终端业务管理上，央行规范了银行卡受理终端、条码支付受理终端和创新支付受理终端。

有业内人士告诉《每日经济新闻》记者，由于买卖终端、转让机器、“一机多码”、“一机多户”等现象的存在，支付机构很难判断交易类型、实时监控交易真实性。管理混乱的背后，会给从事网络诈骗、网络赌博等犯罪行为的人以可乘之机。“即从表面上看，正规交易渠道可能被用于为犯罪行为转移资金提供便利，给相关执法部门打击犯罪的活动造成障碍。对于支付公司来说，还面临监管罚款、取消资格甚至法律连带责任的风险。”

另有业内人士表示，“一机多码”、“一机多户”容易混淆真实的交易场景，也给银行的授权和风险控制带来一定的干扰。支付产业网创始人刘刚认为：“'一机多码'、'一机多户'不仅让信用卡套现更容易，也方便了黑灰产的资金转移，加大了资金追查的难度。”

针对“一机多码”、“一机多户”的情况，央行在本次《每日经济新闻》中提到，每个银行卡受理终端只能对应一个终端序列号。清算机构应要求银行卡受理终端制造商采取有效手段

采取限期整改、降低评估等级直至停止合作等措施。

加强藏品条码管理。

值得一提的是，央行还从条码支付终端管理方面作出规定。央行表示，2020年1-4月，支付结算违法行为举报机制受理的投诉举报中，条码支付占比42%，同比上升27%，反映出现有条码支付业务亟待规范。

央行表示，对于能够采集付款人条码、交易金额等支付信息，并能参与发起支付指令的条码支付受理终端，要求收单机构和清算机构参照银行卡受理终端相关规定，建立健全相关管理规则。特别是采用了密码识别等防篡改技术，建立了接收终端号码与五条信息唯一绑定关系。

在支付条码管理方面，近年来，不法分子利用赌博“跑分平台”、向支付集团转账等方式。成为跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪资金链中的重要一环。

为了遏制这种风险状况，央行从两方面提出措施：一是通过检查实际交易头寸等措施，识别特约商户条码采集相关风险；二是要求支付清算协会制定规则，区分个人、商户和其他不同类型的用户，明确个人或商户可以申请的收款条码数量、条码有效期、收款次数和金额的限制，并将具有明显业务特征的个人纳入特约商户管理。

央行表示，上述措施旨在引导个人收款条码回归与个人小额、无真实商品或服务交易背景相关的转账业务本源，既防止个人收款条码被用于非法目的，又通过将个人经营者纳入特约商户管理，提高对个人经营活动的支付服务水平。

商户pos机：有几十万，几百万的坑！POS机其实可以“吞”商户的钱。

原标题：有几十万上百万的人被坑了！POS机在6月份居然可以“吞”商户的钱，P2P合规备案、非银支付、无证经营整治等重磅动作冲刺验收期。近日，大面积“两清”POS机未能到货，两

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值得注意的是，《征求意见稿》还从特约商户识别管理和收单业务监控两个方面执行规定。

055-79000表示落实特约商户识别要求是防范收单业务风险的基础。

对此，央行从三个方面提出要求：一是要求明确特约商户身份信息和真实意愿的核实方式。要求面对面核实有固定经营场所的实体特约商户，通过POS刷卡手续费标准面对面或同步视频方式(包括基于人工智能的互动视频方式)核实无固定经营场所的网络特约商户和实体特约商户。

同时，结合电子商务平台经营特点，允许收单机构在履行客户身份识别主体责任的前提下，通过平台对特约商户进行身份验证。二是特约商户申请变更终端入网时注册的计费结算账户、收单终端地址等信息的，收单机构应当在韩之前重新识别特约商户身份

二是发挥清算机构的平台作用，从信息流和资金流进行双重监控。即查看商户和终端的入网信息和交易信息；结合支付机构备付金监控机制，特约商户实际收单结算账户与注册账户信息的一致性，资金结算与交易情况的匹配性等。都被证实了。

行业：有利于打击黑灰产。

事实上，为进一步规范支付受理终端业务管理，维护支付市场秩序，保护消费者合法权益，防范跨境赌博、电信诈骗等违法犯罪行为，央行多次下发文件，明确支付受理终端业务管理要求，加强监管。如《征求意见稿》《征求意见稿》《征求意见稿》。

一位业内人士认为，这份《银行卡收单业务管理办法》除了明确指出买卖终端、移机、“一机多码”、“一机多户”等违规操作外，还对多项细节内容做出了明文规定，堪称POS机行业“最强监管”。他表示，虽然这份文件还是征求意见稿，但监管层整治POS机乱象的决心可见一斑。

记者注意到，在此前的“云剑-2020”行动中，公安机关也打掉了一批通过电或网上销售POS机的犯罪分子。据悉，之前公安部门打击的犯罪团伙主要以“费率调整”、“产品升级”、“冒充官方”等理由，为用户更换免费的POS机，实际上是营销欺骗。

但这种窃取用户信息牟利的行为，无疑会对用户的隐私和安全造成严重影响，也造成POS市场的混乱。

易观金融行业高级分析师王鹏博表示：“这个《中国人民银行关于强化银行卡受理终端安全管理的通知》的意义在于可以进一步细化，让规则更加合理。除了对套现和对冲是一个很大的打击，更大程度上堵住了打击灰色生产和黑色生产的反洗钱漏洞。”王鹏博表示，此举对市场是利好。“市场可以有大量真正深度介入线下场景的真实商户和收单机构。”

在王鹏博看来，一些线下收购商躺着挣钱的时代已经一去不复返了。“他们需要进一步规范业务，比如引入小贷公司，进一步完成金融生态布局。或者进入更多的蓝海市场。”

据多位业内人士透露，这份《条码支付业务规范（试行）》的文件比之前的相关文件更加细化，操作性更强。“这个《征求意见稿》有三个特点：监管规定明确、监管维度多样、处罚措施严厉。”一位业内人士表示。

另有业内人士认为，这份新文件主题鲜明，直指要害，目标是打击黑灰产资金转移。在王鹏博看来，新文件的重点在于强调“唯一性”。“包括商户与银行卡受理终端的唯一绑定，商户与条码支付的唯一绑定。”他说。

记者注意到，《征求意见稿》还规定了处罚措施：银行、支付机构违反本通知规定，情节轻微的，中国人民银行将予以通报，责令限期整改；情节严重或逾期的，按照《征求意见稿》《征求意见稿》进行处罚，并可责令清算机构暂停提供相关转接清算服务。

报告/反馈

启动所有pos机跳码是什么意思？企业法人需要营业执照、POS机清单上的税务登记证、开户许可证、组织机构代码证、法人身份证。个体工商户需要营业执照和法人身份证。如果是私人物品，退回去。

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