POS机套现多少犯罪(pos机套现2万算违法吗)、本站经过数据分析整理出pos机套现多少犯罪(pos机套现2万算违法吗)相关信息，仅供参考！
POS作为金融行业的终端结算工具，越来越普及。然而，近年来，随着信用卡业务的快速发展，利用POS机套现信用卡的现象愈演愈烈。但是，大部分市民对此并不太了解。有人认为只是违规而已，最多被银行列入黑名单，关闭POS机或者罚款。他们不知道这种行为已经构成犯罪。
典型案例1 POS机套现256万两人获刑。
2010年4月中旬，榆中县农民朱磊在兰州经营一家二手房交易公司时，得知“POS套现”商机，以公司名义向银行申请了一台POS机。林通过街头"牛皮癣"广告套现信用卡。在没有任何真实交易的情况下，他利用POS机为他人套现，收取1%-3%的手续费非法获利。短短一年时间，信用卡套现金额达到256万元。兰州城关区法院以非法经营罪判处其有期徒刑两年，缓刑一年六个月，缓刑三年两年。
该案一年赔付1.8亿，主犯获刑9年。
2009年9月10日起，南靖女子李征(化名)以经营五金店的名义，用朋友的身份证在各地申请了多台POS机，然后在短时间内与几个亲戚一起旅游。短短一年多时间，他利用虚假交易通过POS机套现1.8亿元，非法获利90万元。其间，POS机因交易异常被强制提现，但以他人名义申请成功，继续从事违法犯罪活动。2011年12月，南京市下关区法院以非法经营罪判处李征等10名被告人有期徒刑9年，并处罚金50万元。
3.提现还款后透支的“顺序”
“本以为自己的信用不会因为还款及时而受损，没想到两个月后就接到了银行的电话。”2009年春节，山东省泰安市男子赵向朋友介绍了一种手机POS机上信用卡取现的方式。信用卡套现后，他没有向对方索要POS机订购单，然后在规定的还款日期内按时还款。之后赵某并未进行其他信用卡交易，但其信用卡账户显示其在POS机上消费3000余元。随后，赵在发卡行的账户清单中发现透支消费。他不明白。后来他才知道，这是上次信用卡套现留下的“后遗症”。但当赵老师联系为他办理套现业务的人时，对方已经“人间蒸发”了。为了避免“污点”，赵只好把它退回去。
主持人：本报记者郭宇红
pos打印纸的一般用途
嘉宾：邱建明，甘肃法成律师事务所律师
甘肃光明律师事务所李振山律师
马玲，甘肃政法学院教师
专家鉴定书
主持人：请解释一下什么是“信用卡套现”，以及相关的法律规定。
马玲：“信用卡取现”是指持卡人不通过正常合法程序(ATM或柜台)提取现金，而是通过其他方式以现金形式提取卡内信用额度内的资金，同时不支付银行取现手续费的行为。在“POS取款”行为中，拥有POS机的经营者和拥有信用卡的持卡人是两大主体。持卡人持有自己的信用卡，在拥有POS机的经营者处通过虚构交易条件刷卡后，POS经营者会将卡内金额以获得的现金形式返还给持卡人，并从中收取一定的金额。按比例收取手续费。通过上述“假消费，真信用卡”的方法，拥有POS机的经营者可以在没有任何交易成本的情况下获得可观的手续费；鉴于近年来信用卡套保行为愈演愈烈，2010年7月，央行上海总部明确信用卡套现违法。央行正在研究如何将持卡人行为应用于个人征信系统，这将直接影响其个人信用记录。#p#分页标题#e#
邱建明：对于“POS取现”经营者的法律责任，根据《关于办理妨碍信用卡管理刑事案件具体适用法律若干问题的解释》 (《解释》)两所高中在2009年底联合发布的规定有明确规定：利用POS机通过虚拟交易直接向信用卡持卡人支付现金，数额在100万元以上的，构成非法经营罪。数额在500万元以上的，属于“特别严重”。非法经营罪是指违反国家规定，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。违法所得1倍以上5倍以下；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。055-79000定义了只能认定为非法的POS设备，相应的处罚也更加严厉。
更多关于pos机套现多少犯罪(pos机套现2万算违法吗)的请关注本站。
