POS机套现犯罪的案例(pos机套现会被发现吗)、本站经过数据分析整理出pos机套现犯罪的案例(pos机套现会被发现吗)相关信息，仅供参考！
小心羽绒被。漫画王建明
深圳商报/读者吴昱翰
“老板，需要用手刷吗？只能用身份证和银行卡取现。”除了手机贴，北京地铁、立交桥下也有卖刷卡器的小商户，也就是大型个人POS。机器。一个月刷超过一定次数，还承诺免费赠送机器。自卫“315”当事人网店违规销售POS机事件发生后，相关问题更加引人关注。日前，记者在采访中了解了关于pos机的情况。随着建行信用卡发卡量的快速增长，目前POS机和个人刷卡设备泛滥，取现、退卡司空见惯。背后的动机也很复杂。
POS机已经形成了产业链。
据悉，商户只能正常使用的POS机，一般都是由银行卡收单机构提供的。收单机构主要包括工行或非银行支付机构。与商户收单机构签订专项商户合同，使用其提供的POS机。受理消费银行卡收单业务。记者了解到，所谓POS机取现，一方面是指合规商户利用现有POS机进行虚假交易，然后向持卡人转账；另一方面是市面上的非法POS机和手刷。等一下。
目前市场上POS机的销售渠道主要有两种：一种是线下，或者说是利用持卡人的盲点来附加POS机。很多POS机没有在监管部门备案。另一种是线上渠道销售，如百度等搜索引擎，以及淘宝等电商平台。但“315”晚会后，很多线上渠道都被清空了。天猫已经不能搜索“POS机”相关内容，但你仍然可以通过“POS纸”等周边产品与POS机厂商取得联系。
记者在一些网站找到POS代理信息，包括“全国招聘POS代理，免费贴牌(含手刷)，结算0.31%，行业最低价”，“不回收，不罚款，不限额，不关机”等等。
“10个手刷，一个月刷50万，利润500元。”一位POS机经销商向记者介绍了POS机代理商的收入分成。大型POS机需要很多手续，而“小型POS机”就方便多了。客户只需要办理身份证和银行卡即可。他经销的POS机是正规的支付公司，有支付牌照。对于虚假交易信息，“支付机构会人工匹配商户，这些商户也和支付机构有合作，不用担心被屏蔽。”告诉经销商。
事实上，记者了解到，对于有交易信息的商户，不同的收单机构处理方式不同。有的机构要求用户注册时手动填写虚假商户信息，有的机构手动匹配用户，有的机构干脆不显示商户名称。
买方助长了这场火灾。
为什么市面上那么多POS机？业内人士认为，最根本的原因是持卡人对资金有需求。对于部分小商贩、“月光族”和部分严重依赖信用卡的消费者来说，需要POS机提现。用于短期资金周转。#p#分页标题#e#
小李在北京工作两三年了。他多次跳槽，收入不稳定。在同学的介绍下，他开始了手里套现，换信用卡的生活。为了避免信用卡问题，他和同学交换了设备。提取现金。
“其实这在年轻人中太普遍了。去年一个同学终于拿到首付在北京买房后，日常生活捉襟见肘，开始用手套刷马路，以解燃眉之急。”小李告诉记者。
每到年底，各建行都开始增加分期付款业务。赵女士在手机上收到了一家大银行的分期付款销售信息，并给了它30万元的预授信额度。她从建设银行了解到，申请资金只能用于信用卡消费。就在赵女士犹豫的时候，银行工作人员出了一招：所有资金都可以用POS机或者手刷直接刷到储蓄卡上，但是为了避免银行查询，可以分多个时间段多次刷卡。
事实上，近年来由于互联网的影响，移动支付越来越便捷，各种线上房贷、银行信用卡业务受到限制，银行、银行等线下收单机构的收入也受到限制。非银行支付已损坏。前几年市场上POS机横行的一个重要诱因。
“银行好一点，有其他业务支持，非银行收单机构收入挤压太严重。”深圳某银行内部人士告诉记者，银行内部人员还在帮客户取卡。为了促进信用卡的销售，中国建设银行还与第三方支付机构私下合作，向持卡人销售手工积木。
POS机存在风险
POS机的管理主要涉及收单机构在入网时对商户和个人信息的初步审查，以及交易过程中对交易真实性的验证。“POS机取现退卡问题由来已久，历史遗留问题很多。”深圳某支付机构工作人员告诉记者，pos机出门，收单业务主要由央行《收单管理办法》监管。个人用信用卡提取现金是非法的。然而，他发现很难管理个人零用现金。
实际上，刷手套存在很多风险，比如获取用户的个人和信用卡信息，利用POS机的漏洞，在用户持卡到一定阶段后“盗取”整个信用卡金额。“这是违法犯罪。即使收购方依法经营，也无法抵御一些不法分子的违法行为。”上述支付机构的工作人员告诉记者，之前也有过类似案例，不法分子直接联手POS机厂商盗刷钱财。持卡人的信用卡。
业内人士提醒，个人POS机涉及的信息，包括身份证、手机号、银行卡等。非常重要。一旦不法分子操纵POS机，修改盗卡机，进入交易，银行卡号和密码很有可能被复制和刷机，特别危险。
更多关于pos机套现犯罪的案例(pos机套现会被发现吗)的请关注本站。
