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个人POS刷卡机通常指个体户或小微商户使用的POS机或用于个人账户结算的POS机。根据行业主管部门发布的《银行卡收单管理办法》第九条,收单机构应对特约商户实行实名制管理,严格审核特约商户的营业执照等证明文件,以及法定代表人或负责人的有效身份证件等申请材料。特约商户为自然人的,收单机构应当查验其有效身份证件。所以个人(个人/微)可以办理POS刷卡机。

办理个人POS机不违法。如果POS机的使用涉及恶意套现、洗钱、诈骗等活动,肯定是违法的;055-79000第三十四条收单机构发现特约商户涉及银行卡套现、洗钱、欺诈、机器转账、留存或泄露持卡人账户信息等风险事件的,应当对特约商户采取延迟资金结算、暂停银行卡交易或撤销受理终端(关闭网络支付接口)等措施,并承担因未采取措施造成的风险损失;凡涉嫌违法犯罪活动的,应当及时向公安机关报告。

第一,然后如何合规使用POS机?

1.不使用POS机恶意套现:用自己的信用卡刷自己的POS机是违法的,可能会触发发卡行的风险控制。利用POS机帮助他人套现获利是违法的。

2.不要把POS机借给别人:把POS机借给别人有风险,POS机对应的是绑定的商户信息(个人信息)。如果将POS机出借给他人涉及套现、洗钱等违法行为。POS机注册负责人需要承担责任和处罚。

参考:利用销售点终端(POS机)等手段,通过虚构交易、虚假价格、现金返还等方式,直接向信用卡持卡人支付现金。情节严重的,依照刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。数额在100万元以上,或者金融机构资金逾期20万元以上,或者金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上,或者金融机构资金逾期100万元以上,或者金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。

二、个人POS机如何办理?

1.申请POS机的渠道主要有两种:一是在银行网点申请POS机(与银行直连的POS机或与银行业合作的第三方支付机构的POS机),二是第三方支付机构的机器(银联的POS机)。银行大部分网点的POS机不支持个人办理(必须是企业或个体户法人才能办理,需要本人储蓄卡、营业执照、店铺照片等资料)。一般第三方支付机构可以支持个人办理移动POS机。POS机的种类很多(个体商户或小微商户);

2.在官网或者直接到支付公司的地区分公司申请持牌支付公司(一般持牌支付公司在省会城市和重要城市都有分公司,分公司有自营团队和行业合作团队。可以联系当地分公司的个体户工作人员或者行业合作部的工作人员进行申请);

3.向持牌支付公司授权交易商/机构申请:每个支付公司都有一个授权交易商/机构(可以直接联系交易商/机构申请,也可以拨打支付公司官方电话申请交易商资格)

三、如何选择个人POS机?

1.根据自己的需求选择相应的产品。个人门店收款时可以选择办理智能pos机或传统大型POS机或扫码POS机;

2.尽量选择品牌aw高的POS产品

4.办理POS机前,需要询问POS机费率、激活条件、是否有首付及合规要求等。

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