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POS刷卡套现300万，被判非法经营罪。南方财富网边肖为您介绍。
网上办理了9台POS机，用信用卡套现300多万。近日，山东省蓬莱市检察院以涉嫌非法经营罪对陈建提起公诉。
陈建在蓬莱开了一家商店，每月收入数万元，但他总觉得钱不够用。“杀人放火是不行的。要做就要做出一些不容易被侦查人员发现的高智商。”研究了一段时间后，他终于想出了一个“狡猾的计划”，将3354张信用卡套现。
陈建的店里有两台普通的POS机，确实具备提现的条件。他意识到，在自己的POS机上刷卡，很容易引起当地银行和公安机关的注意。他想到了POS机在线处理。
他找了一个可以在网上办理POS机的中介，他们通过技术手段对POS机进行授权。通常刷卡后的资金会通过POS机进入相应的银行账户，但POS机中多了一个可以在线处理的环节。刷完POS机，资金会先进入网络平台，再通过网络平台分配到各个账户。网络平台隐蔽，无法监控资金流向。正是看中了这一优势，陈建办理了9台POS机。后来，他向亲戚朋友借了各种信用卡，金额从5万元到50万元不等，用于套现。短短几个月，陈建套现300多万元。
2014年11月，蓬莱市公安局在办理刑事案件时，对陈建的店铺进行搜查，发现9台无线POS机和大量各银行发行的信用卡。警方意识到陈建可能涉嫌套现他的信用卡。
警方没收了店内的pos机和他手中的信用卡农村信用社的POS机，并开始收集陈建涉嫌犯罪的证据。然而，警方在检索被查封的POS交易记录时遇到了麻烦。因为这些POS机对应的网络平台都处于保密状态，警方暂时拿不到相关数据。本案中，办案民警使用个人银行卡在被查封的POS机上消费，想通过银行卡发卡行查询资金去向，找出POS机对应的账户机。但经查，该卡是在银行的数据库中发行的，信用卡交易记录无法显示交易对应的账户。在无法调取POS交易记录的情况下，办案人员调取了被扣押信用卡的交易记录。通过对比信用卡与农信社pos机的海量交易记录，发现大部分信用卡都在蓬莱同一家店消费过，使用频率很高。金额大。经调查，失主正是陈建本人。经讯问，陈建对虚构交易套取现金的犯罪事实供认不讳。
据办案检察官介绍，最高人民法院、最高人民检察院发布《关于办理干扰信用卡管理刑事案件具体适用法律若干问题的解释》号，其中规定：“违反国家规定，利用销售终端(POS机)等手段，通过虚假交易、虚假价格、现金返还等方式，直接向信用卡持卡人支付现金。情节严重的，以非法经营行为定罪处罚。”(资料来源：检查日报)#p#页码标题#e#
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